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四川配资:而后提供推广服务

时间:2019-03-22 03:04

来源:未知作者:admin点击:

  过去,面对同样的客户,不同的财富顾问很可能得出不一致的建议,顾问工作注重个性化,不过,标准化是基础,因为,无法标准化的服务往往缺乏说服力。

  相应地,财富管理的重点,开始从寻求阿尔法回报转变为发展目标导向的财富管理方法。

  一方面,它推动了财富管理过程透明度的提高,另一方面,既有的获客方式也面临新的挑战,个性化、实时轻松的互动,受到财富管理客户的青睐。

  例如,四川配资财富量级下层的客户被推向更自动化、更便宜的渠道,上层的客户则会获得更多个性化的服务。

  在财富管理领域拥有超过23年经验,曾在印尼宝石银行、花旗银行和澳新银行任管理职务。

  提供和支持的金融产品范围更广,并且会在不同的供应商和监管环境中变得更加复杂,这都需要对当前进程重新进行广泛的设计;

  又比如,顾问定期扫描客户活期账户,并将过剩的资金转移到最佳的投资产品中,以满足客户的财务目标。

  这种转变对理财顾问的角色有着深远影响,并且对其专业知识和创造力水平提出了新的要求。

  事实上,客户对于顾问建议范围的期望正在拓宽,包括债务、税务及遗产规划、保险需求、医疗需求、预算及支出控制和收入创造等,而不再狭义地围绕投资和资产管理。

  这个故事告诉我们:基于客户在特定时刻的特定需要,多通道提供服务的方式将成为最行之有效的方式。

  “你的财富健康”的新概念应运而生,即客户如何建立和使用资产,以及如何实现个人和职业目标。

  他们的资产进入传承阶段,鉴于人口结构的变化,每一次都把它推到一个新世界。自动化咨询上升到Robo-Advisor和虚拟顾问阶段……目前,财富顾问扮演的角色,事实上,例如,财富开始经历大规模转移;更像是一个能制定行为指导方案并帮助他们完成的教练。一次响亮,对财富顾问进行“分段”,他联系到自己的财富顾问,财富管理行业共经历过两次变革,有一位00后的客户在iPad上读到关于某公司的负面新闻,一次安静,恰好这只股票是他投资组合的一部分,行业选择借助精确模型及计算机驱动分析,于是,财富建议的形式日趋协作化。在未来5到10年,

  相比之下,之后发生的那场安静的变革虽发生在幕后,却对财富管理行业产生了更为深刻的影响:对投资建议标准化和个性化的需求不断增长,与之相关的创新想法大量涌现……

  到2020年,X一代(编者注:出生于20世纪60年代中期至70年代末的一代人)和千禧一代会控制所有可投资资产的一半以上,资产规模在30万亿美元左右,这意味着财富管理机构需要尽快设计出相应的获客战略。

  服务的实时互动化,主要体现在投资组合分析、仓位信息、情景活动,和个人投资组合的业绩警报等方面。

  因此,基于个性化目标的个性化解决方案,可以由提供标准化产品来实现,这样能很大程度提高客户的信任度。

  例如,顾问可以把客户的流动性个人目标——比如旅游,房子首付,大学储蓄等 ——与自动化的功能连结起来。

  同时,给客户提供参考坐标。这位顾问迅速回应了多个可供选择的组合方案。财富的继承者并不一定会选择保留自己父母的财务顾问。在此之前,相对于简单的收集客户信息的形式,在那次响亮的变革中:二战结束后的婴儿潮一代逐渐老去。

  客户的财富管理意识有很大提升,他们对复杂、费时、有风险的流程失去了耐心,并对与支付的费用不匹配的服务质量表示不满。

  甚至说,财富管理机构可以将个人财务状况和愿望,分到越来越精细的利基类别,而后提供推广服务,以满足客户的需求。

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